|
недостача________
нарушенными
неплатёжная, сомнительная
____________________________________________ банкот(а) за
№№__
(количество цифрами и прописью)
монеты(а)
достоинством _____________________ на сумму руб.
____________________
____________________________________________________________________
_
(сумма цифрами и прописью)
Указанная пачка в количестве ... корешков, из которых в ...
корешке__ был(а)
монета из мешка, в котором
обнаружен(а) излишек, недостача________ банкнот(а),
пересчитана
сомнительная неплатёжная монеты(а)
кассиром _______________________________________________ в
присутствии
(фамилия, имя,
отчество)
_____________________________________________________________ при
этом
(должность, фамилия,
имя, отчество)
излишек, недостача_________ банкнот(а)_____ в сумме руб.
_______________
неплатёжная, сомнительная монеты(а)
___________________________________________________
подтвердился(лась).
(сумма цифрами и прописью)
Подписи лиц, производивших пересчёт / расшифровка подписей /
Подписи лиц, присутствовавших при пересчёте / расшифровка подписей/
К акту прилагаются:
_ верхняя и нижняя накладная от пачки;
_ бандероли от всех корешков (полной величины);
_ обвязка с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттисками клише) и
ярлык от мешка с монетой, в которой был(а) обнаружен(а)
излишек, недостача__________ банкнот(а)
неплатёжная, сомнительная монеты(а)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 7
СПРАВКА
об обработанной денежной наличности
за “____” ___________________ 199__ г.
| |Получено под |По результатам|В разряде ветхих|
| |отчёт годных |пересчёта |на сумму (в |
|Достоинство |(ветхих) |отсортировано |рублях) |
|банкнот |банкнот | | |
| |(ненужное | | |
| |зачеркнуть) | | |
| |сумма |разряд годных |В разряд ветхих |
| |(в рублях) |на сумму |на сумму ( в |
| | |(в рублях) |рублях) |
| |образц|образц|образц|Образц|Образца|образца|
| |а |а |а |а | | |
|100 рублей | | | | | | |
|200 рублей | | | | | | |
|500 рублей | | | | | | |
|1000 рублей | | | | | | |
|5000 рублей | | | | | | |
|10000 рублей | | | | | | |
|500000 рублей | | | | | | |
|100000 рублей | | | | | | |
|500000 рублей | | | | | | |
|Всего | | | | | | |
Контролёр (заведующий кассой пересчёта)
_______________________________
(подпись, расшифровка подписи)
Проверено:
Начальник расчётно-кассового центра
____________________________________
(подпись, расшифровка подписи)
Главный бухгалтер
____________________________________________________
(подпись, расшифровка подписи)
Заведующий кассой
___________________________________________________
( подпись, расшифровка подписи)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 8
_____________________________________
0482110
(наименование кредитной организации)
СПРАВКА
кассира расходной кассы о сумме выданных денег
и полученных сумм под отчёт
за “____” _____________________ 19____ г.
Получено под отчёт:
___________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
_________________________________________________________
|Фамилии |Количество |Сумма расхода |Подписи операционных |
|операционных |документов | |работников |
|работников | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
|ВСЕГО: | | | |
Остаток денег на конец дня
____________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
____________________________________________________
Кассир
_______________________________________________________________
(подпись расшифровка подписи)
Заведующий кассой ________________________________________________
(подпись
расшифровка подписи)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 9
_______________________________
0482111
(наименование учреждения банка)
СВОДНАЯ СПРАВКА О КАССОВЫХ ОБОРОТАХ
за “____” ______________________ 19___ г.
| |Количество документов |Сумма |
| | | |
| | | |
|ПРИХОД за день | | |
| | | |
| | | |
| | | |
|РАСХОД за день | | |
| | | |
Заведующий кассой
____________________________________________________
(подпись
расшифровка подписи)
СВЕРЕНО :
Главный бухгалтер
____________________________________________________
(подпись
расшифровка подписи)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 10
АКТ № _____________________
ЭКСПЕРТИЗЫ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ
Настоящий акт составлен в том, что “____” _____________________
199__ г.
на экспертизу поступил(и) денежный(е) знак(и), выявленный(е) при
пересчёте денежной наличности, принятой от
__________________________________________
(наименование клиента)
Проведёнными исследованиями установлено, что указанный(е) ниже
знак(и):
____________________________________________________________________
_
(указать достоинство и реквизиты)
____________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
_______
признан (ы) ___________________________________________________________
(подлинным(и), неплатёжным(и), имеющим(и) признаки
подделки или требующим(и) дополнительных исследований)
Основание: ______
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
______
Заведующий кассой
(эксперт)
учреждения Банка
России______________________________________________
(подпись, расшифровка подписи)
Для определения объёма, источников поступления наличных денег в кассы
учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из
обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации
составляется прогноз кассовых оборотов на квартал. Территориальные
учреждения Банка России и учреждения банков осуществляют сбор отчётных
данных о кассовых оборотах в соответствии с Указанием “О порядке
составления и представления отчётности территориальными учреждениями Банка
России в Центральный банк Российской Федерации” от 14.11.97 г. № 27-У и
Указанием “О порядке составления и представления отчётности кредитным
организациям в Центральный банк Российской Федерации” от 24.10.97 г. № 7-У.
Территориальные учреждения Банка России.
Кризисные явления, нараставшие в финансовой системе страны всё
последнее время и выражавшиеся в падении стоимости государственных и
корпоративных ценных бумаг из-за стремительного бегства с российского
финансового рынка нерезидентов, в полной мере проявило себя во второй
половине августа. Непосредственной причиной банковского кризиса стала
практически одновременная потеря банками ликвидности в связи с событиями на
рынке ГКО и остановкой межбанковского рынка. Во многом чрезвычайная
ситуация связана с психологическими факторами, нежеланием рисковать в
условиях неопределённости. После того правительство объявило о кризисе,
многие вкладчики стали закрывать свои счета в банке. Банкам пришлось
отказать клиентам в выдаче вкладов, ограничить размер выдаваемой суммы или
перенести выплату на более поздний срок. Но многие крупные банки имеют
достаточный запас ликвидности и собственных средств, чтобы некоторое время
выдержать «ресурсную голодовку».
Судьба средних банков во многом зависит от конкретной клиентуры.
Имеющие в своём составе реальных производителей могут рассчитывать на
прочие пассивы, возможность кредитования клиентов (в случае принятия
реальных программ выхода из кризиса, предполагающего оживления реального
сектора экономики). Тем же, кто связан с торговлей, вновь придётся
вспомнить о таком неприятном явлении, как не возврат кредитов, поскольку
всплеск инфляции приостановит реализацию.
Никто, впрочем, им не мешает работать на новых сегментах рынка,
осваивать новые инструменты.
СОДЕРЖАНИЕ
Введение…...............................................................
....................……………2
1. Организация кассового обслуживания клиентов Банка России...….…………3
2.Организация работы управлений (отделов) эмиссионно-кассовых операций в
территориальных учреждениях Банка России ……………………………………6
3. Организация кассовой работы в расчётно-кассовых центрах .....…………….9
3.1 Организация работы расходных
касс.................................……………...13
3.2 Организация работы касс
пересчёта.....................................…………….17
3.3 Организация работы приходных
касс....................................……………20
3.4 Порядок работы разменных
касс...............…….................….….………..24
4. Порядок оформления и возмещения кассовых просчётов и других нарушений
эмиссионно-кассовой дисциплины..................................…………………..24
5. Организация работы с неплатёжными, поддельными и сомнительными денежными
знаками.................................................................……..
………………29
6. Порядок проведения ревизий ценностей и проверок состояния эмиссионно-
кассовой работы в расчётно-кассовых центрах …………………………………35
7. Ответственность за сохранность ценностей и соблюдение правил совершения
кассовых операций
.......................................................…………………….37
Вывод..................................................................
....………………………..39
Список используемой литературы…...........................…………………...43
Приложение…............................................................
........………………..44
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10
| 
